1、调查客户是否进入黑名单 市场上有近百家的公司从事个人征信相关工作，其主要的商业模式是反欺诈识别，灰名单识别，以及客户征信评分。
2、互联网金融的风控手段主要是以大数据、第三方征信数据、申请材料真伪核实等方式进行的。
3、出借人自担风险模式 2，平台保证模式 3，风险备用金模式 4，债权转让，风险备用金模式 5，抵押，风险备用金模式 6，担保机构担保模式 7，金融机构信用，担保机构担保模式 8，小额贷款担保模式。
4、基于某类特定目标人群、特定行业、商圈等做风控 由于针对特定人员、行业、商圈等垂直目标做深耕，较为容易建立对应的风险点及风控策略。例如：针对大学生的消费贷，主要针对大学生人群的特征 针对农业机具行业的融资担保。针对批发市场商圈的信贷。
5、大数据能够进行数据变现的商业模式目前就是两个，一个是精准营销，典型的场景是商品推荐和精准广告投放，另外一个是大数据风控，典型的场景是互联网金融的大数据风控。金融的本质是风险管理，风控是所有金融业务的核心。
6、这是从根子上，从底层资产上控制风险的办法。传统金融机构在多年实践中摸索出来很多信息收集方法、分析方法，以及利用这些信息进行评级的方法，把这些方法互联网化，也就更容易进行风险控制。规模是工作做到位后的自然结果，而非一味追求的目标。
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